Riscos financeiros não desaparecem sozinhos

Trabalho com empresas que querem dormir melhor à noite. Se passa tempo a preocupar-se com exposições financeiras que não consegue quantificar completamente, provavelmente posso ajudar.

Ver como trabalhamos

Resultados que os nossos clientes alcançaram

Não prometo milagres. Mas quando trabalhamos juntos durante alguns meses, as empresas normalmente conseguem ver e controlar riscos que antes nem sabiam que existiam.

187

Avaliações completas em 2024

€4.2M

Exposição média identificada

94%

Clientes renovam após primeiro ano

Anos a trabalhar com PMEs

Certificação Europeia em Gestão de Risco

Obtida em março de 2023 através do Instituto Europeu de Análise Financeira. Significa que as nossas metodologias seguem padrões reconhecidos internacionalmente.

Reconhecimento da Ordem dos Contabilistas

Em 2024, fomos destacados pela Ordem por desenvolver ferramentas que ajudam contabilistas a identificar riscos ocultos nas demonstrações financeiras dos seus clientes.

Parceria com três bancos nacionais

Trabalhamos regularmente com equipas de crédito empresarial para avaliar riscos antes de grandes financiamentos. Não é publicidade — é experiência real.

Casos de estudo publicados

Quatro análises anónimas dos nossos processos foram publicadas em revistas especializadas entre 2022 e 2024, mostrando como identificámos riscos complexos.

Problemas que resolvemos regularmente

Estas são situações que vi dezenas de vezes. Se alguma soa familiar, posso provavelmente ajudar a encontrar soluções práticas.

Exposição cambial não controlada

Compra ou vende em moeda estrangeira mas não tem certeza de quanto pode perder se as taxas mudarem drasticamente.

Criamos modelos de simulação que mostram cenários realistas e implementamos hedges proporcionais ao seu volume de negócio.

Crédito mal-parado a acumular

Tem clientes que pagam cada vez mais tarde e não sabe quando deve preocupar-se ou agir.

Desenvolvemos sistemas de alerta precoce baseados em padrões de pagamento, permitindo intervenção antes de situações críticas.

Concentração de fornecedores

Depende de poucos fornecedores críticos e não tem plano para quando algo corre mal.

Mapeamos dependências críticas, quantificamos impactos financeiros e ajudamos a criar planos de contingência realistas.

Margens sob pressão inexplicável

As margens estão a encolher mas não consegue identificar exatamente onde está a perder dinheiro.

Fazemos análise granular de custos e receitas, identificando pontos específicos de erosão e sugerindo ajustes viáveis.

Investimentos sem análise adequada

Está a considerar expansões ou equipamentos caros mas não tem certeza se os números realmente funcionam.

Construímos modelos financeiros detalhados com análise de sensibilidade, mostrando quando o investimento faz sentido e quando não.

Tesouraria imprevisível

Tem meses bons e meses maus de forma aparentemente aleatória, dificultando planeamento.

Implementamos previsões de fluxo de caixa baseadas em padrões históricos, ajudando a antecipar períodos críticos com semanas de antecedência.

Que tipo de análise precisa?

Depende da sua situação específica. Esta estrutura ajuda a perceber por onde começar.

Já teve alguma avaliação de risco nos últimos dois anos?

Não, nunca fizemos isso

Provavelmente precisa de uma Avaliação Abrangente inicial. Demora cerca de 4-6 semanas e cobre todas as áreas principais de risco financeiro.

Sim, mas foi superficial

Uma Análise Focalizada pode ser suficiente. Concentramo-nos nas áreas que mais preocupam e onde a avaliação anterior foi insuficiente.

Tem um problema financeiro específico agora ou quer prevenção geral?

Problema específico urgente

Consultoria de Intervenção Rápida. Focamos num problema concreto e entregamos recomendações práticas em 1-2 semanas.

Prevenção e planeamento

Acompanhamento Contínuo funciona melhor. Revisões trimestrais permitem identificar problemas antes de se tornarem críticos.

A sua empresa está em crescimento ou estável?

Crescimento rápido

Precisa de Modelação de Cenários de Expansão. Crescimento rápido traz riscos específicos que empresas estáveis não enfrentam.

Operação estável

Auditoria de Eficiência de Risco pode ser ideal. Verificamos se os controlos atuais são adequados ou estão a desperdiçar recursos.

Como trabalhamos na prática

Nada de mistérios ou processos complicados. É assim que uma avaliação típica funciona do início ao fim.

Conversa inicial sem compromisso

Passamos 45-60 minutos a perceber a sua situação. Pode ser presencial em Queluz ou por videochamada. No final, digo honestamente se posso ajudar ou não.

Recolha de documentação financeira

Preciso de demonstrações financeiras dos últimos 2-3 anos, mapas de tesouraria recentes e quaisquer relatórios de gestão que já tenha. Tudo tratado com confidencialidade absoluta.

Análise detalhada e modelação

Isto demora 2-3 semanas dependendo da complexidade. Construo modelos financeiros, simulo cenários e identifico vulnerabilidades específicas à sua operação.

Apresentação de resultados

Reunimo-nos novamente para rever descobertas. Explico tudo em linguagem clara, sem jargão técnico excessivo. Recebe um relatório escrito para referência.

Plano de implementação prático

Recomendações específicas com prioridades claras. Algumas podem implementar imediatamente, outras requerem mais tempo. Ajudo a decidir por onde começar.

O que dizem empresas com quem trabalhei

Estes são comentários de clientes reais sobre trabalhos específicos que fizemos juntos.

Valdemar Seabra

Director Financeiro, empresa de importação

"Estávamos a perder dinheiro com flutuações cambiais e nem percebíamos quanto. A análise da nezudcarum mostrou que em 2023 perdemos cerca de €180 mil só em timing errado de compras. Implementámos as recomendações e em 2024 esse número caiu para menos de €40 mil."

Leonor Tavares

Sócia-gerente, empresa de distribuição

"Tínhamos três clientes grandes que representavam 70% do faturamento. Achava que sabíamos os riscos, mas a modelação de cenários que fizeram mostrou que se perdêssemos dois deles ao mesmo tempo, teríamos liquidez para apenas 8 semanas. Isso mudou completamente a nossa estratégia comercial."